L’encaisse comprend les liquidités moins les chèques émis qui dépassent les sommes laissées en dépôts. L’encaisse et les placements à court terme comprennent les fonds détenus en fiducie au nom d’autres assureurs, qui s’élèvent à 976 000 $ (2007 –1 168 000 $).

La valeur totale du capital des placements à court terme s’élève à 125 302 000 $ (2007 – 54 910  000 $), ce qui comprend les dépôts à court terme provinciaux aux taux d’intérêt effectifs de 3,30  % à 4,80 % (200 – 4,05  % ), avec des intérêts à recevoir à différentes dates.

La Société possède une marge de crédit d’exploitation non garantie de 5,0 millions de dollars auprès de sa banque. Il n’y avait aucun nivellement de compte s’y rapportant en date du 28 février 2007.

Swap de devises
La Société a procédé à un swap de devises se rapportant à des obligations de la Province de Québec libellées en dollars américains d’une valeur de 10 000 000 $. Le swap permet d’obtenir un taux fixe de 5,76 % en dollars canadiens. L’entente prévoit aussi qu’à une date prédéterminée, la Société devra payer un taux fixe de 7,5 % établi à partir de la valeur nominale des obligations (10 000 000 $ US) et obtiendra un rendement de 5,76 % établi à partir de la valeur notionelle en dollars canadiens (13 350 000 $). La date d’échéance du swap de devises et des obligations est le 15 juillet 2023.